Delphine Mantz souligne la capacité d’adaptation des CGP face aux mutations

La directrice réseaux CGP, courtiers et gestion privée de BNP Paribas Cardif France, dresse un état des lieux du marché de la gestion de patrimoine. Elle observe une forte résilience et un optimisme marqué des conseillers, qui continuent d’élargir leur portefeuille client, notamment avec une clientèle plus jeune et davantage de professionnels (chefs d’entreprise, TPE, professions libérales).

La loi sur le partage de la valeur est identifiée comme une opportunité de croissance, même si sa mise en œuvre demeure complexe et nécessitera du temps et de l’expertise.

Parallèlement, l’intelligence artificielle s’impose rapidement dans les pratiques : plus d’un CGP sur deux l’utilise, contre un sur quatre l’an dernier. Cardif accompagne ce mouvement avec des formations et l’intégration progressive d’algorithmes dans ses services.

Les allocations clients évoluent également : les ETF séduisent une clientèle jeune, tandis que le private equity attire les investisseurs en quête de sens et de rendement. Cette diversification témoigne de la volonté des CGP d’offrir des allocations personnalisées, tout en maintenant un socle de sécurité dans un contexte incertain.

Pour l’avenir, Delphine Mantz estime que la retraite et la prévoyance resteront des moteurs clés du développement du secteur, avec une attention particulière pour les indépendants encore sous-couverts.