L’intelligence artificielle au service de la gestion privée chez Yomoni

La fintech Yomoni renforce son positionnement sur la gestion privée en intégrant l’intelligence artificielle à son offre d’accompagnement patrimonial. Destinée aux clients disposant d’au moins 50.000 euros d’encours, cette nouvelle proposition vise à simplifier la gestion fiscale et financière.

Les clients bénéficient désormais d’un rendez-vous personnalisé pour analyser leur situation fiscale et patrimoniale, avec une approche pédagogique et accessible. Yomoni propose également une assistance pour la préparation et la vérification de la déclaration de revenus, tout en laissant la responsabilité finale au contribuable.

L’intelligence artificielle joue un rôle central dans ce dispositif. Elle permet d’automatiser la lecture et l’analyse des documents fiscaux, puis de générer une synthèse claire des enjeux d’imposition. Un système de scoring oriente ensuite les clients vers le niveau d’accompagnement le plus adapté.

Côté conseillers, l’IA agit comme un outil d’aide à la décision, en s’appuyant sur une base de données fiscales actualisée en continu pour formuler des recommandations pertinentes.

Avec cette évolution, Yomoni cherche à démocratiser la gestion patrimoniale sur mesure, en combinant technologie et accompagnement humain pour offrir un service plus accessible et efficace.