Generali France va déréférencer 25% de ses unités de compte d’assurance-vie

Cette décision vise à améliorer la corrélation entre les frais et la performance des unités de compte en assurance-vie, initiée au niveau européen et national sous le nom de « Value for Money ».

Pour se faire, Generali France a examiné 5 000 parts de fonds, en se concentrant sur celles dont les frais excédaient d'un tiers la moyenne de leur catégorie, celles dont les performances sur cinq ans étaient inférieures à la moyenne du marché, et celles dont l'encours total restait inférieur à 100 000 euros après 24 mois de commercialisation.  Finalement, 7% des parts ne respectaient pas le critère frais/performance, tandis que pour 18%, les encours étaient insuffisants.

Cette suppression des 1 200 parts de fonds concernées prendra effet fin mars 2024, bien que certains fonds soient conservés sous surveillance.