Les clients de CGP s’inquiètent de plus en plus de leurs investissements

Le contexte géopolitique est cité comme principale source de préoccupation (72%), devant l’instabilité politique et économique récente.

De leur côté, les CGP se disent confiants dans leur profession (85%). Leur rôle est d’apporter à la fois sécurité et rendement, une équation jugée cruciale par leurs clients. Pour y parvenir, la diversification demeure la clé : l’assurance-vie reste l’enveloppe favorite, mais les unités de compte thématiques gagnent en popularité, au détriment du fonds en euros. Les thématiques privilégiées portent sur la technologie, la santé, l’énergie ou encore la souveraineté européenne.

Les ETF restent un outil central, notamment pour séduire une clientèle plus jeune : 43% des CGP prévoient d’en proposer davantage, reconnaissant leur attractivité auprès des moins de 45 ans. Enfin, les professionnels cherchent à capter entrepreneurs et professions libérales, en renforçant leur offre de retraite et de prévoyance.