Apana rachète Capital Explorer pour muscler son offre en IA patrimoniale

La jeune pousse Apana, fondée par Tristan Verdier après la vente d’Eventmaker, franchit une étape stratégique en rachetant Capital Explorer. L’objectif : combiner leur savoir-faire pour proposer aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) un outil digital enrichi d’intelligence artificielle.

Apana a mis au point une IA capable d’analyser une première conversation entre un CGP et son client afin d’en extraire les données patrimoniales essentielles. Le logiciel constitue ainsi un mini-audit et élabore des projections financières plausibles. « Cela reste une simulation, mais cela permet au client de comparer très vite les scénarios proposés avec ses propres prévisions », explique Tristan Verdier.

De son côté, Capital Explorer, créé par Jean-Pascal Amigues, également formateur en gestion de patrimoine et enseignant à l’université Paris Descartes, avait développé un logiciel apprécié de 200 cabinets, représentant environ un milliard d’euros d’encours. Il reposait sur trois modules principaux : conformité et connaissance client, agrégation de comptes et calculateurs financiers.

La fusion des deux solutions ouvre la voie à une plateforme complète, mêlant rigueur réglementaire, outils financiers et puissance de l’IA. Jean-Pascal Amigues rejoint le projet en tant que senior advisor pour garantir l’adéquation métier. Les travaux d’intégration étant achevés, l’équipe commerciale prépare désormais le déploiement auprès des CGP.