CNCEF Patrimoine : la profession des CGP entre résilience et transition numérique

Pour Pascale Gloser, présidente de la CNCEF Patrimoine, le premier semestre 2025 aura été marqué par la cyberattaque du groupe Harvest, un choc majeur qui a replacé la sécurité informatique et la protection des données au cœur des priorités des conseillers en gestion de patrimoine (CGP). Cet incident a aussi mis en lumière la dépendance du secteur à quelques acteurs technologiques dominants et la nécessité de diversifier les prestataires.

Malgré un contexte économique incertain, les CGP conservent un rôle essentiel auprès des épargnants, portés par une demande de conseil personnalisé en hausse. L’intelligence artificielle attire également leur attention, perçue comme un outil d’automatisation utile à condition de préserver la dimension humaine du métier.

La présidente évoque aussi les difficultés de recrutement, particulièrement pour les petites structures, et souligne l’importance de former et fidéliser les talents. Face à la concentration du marché, elle encourage les cabinets à y voir une opportunité de mutualisation des moyens.

Enfin, Pascale Gloser identifie trois leviers d’avenir : réglementation, finance durable et IA. La CNCEF Patrimoine entend continuer à accompagner ses adhérents vers davantage de professionnalisme, confiance et interprofessionnalité dans un univers financier en pleine mutation.