Les PER individuels profitent pleinement de la remontée des marchés actions

Au cours de l'année 2023, les plans d’épargne retraite individuels ont bénéficié de la hausse des marchés actions (le CAC40, l’Euro Stoxx 50 et le S&P 500 ont augmenté entre 16,5 % et 24 %), affichant des performances nettes de frais allant de 5,38 % à 7,71 %. 

En détail, il ressort que les gestions profilées à horizon, adaptées au niveau de risque des profils d’investisseurs, ont montré de bons résultats : les profils prudents ont ainsi gagné 5,38 %, les équilibrés 6,49 % et les dynamiques 7,71 %.

Sans surprise et comme le confirme Good Value for Money, les meilleurs rendements sont obtenus lorsque la retraite est éloignée, permettant aux actions de peser davantage. En effet, par principe, la performance de ces gestions diminue à mesure que l’échéance de la retraite approche, car les investissements se déplacent vers des fonds en euros, monétaires ou obligataires, moins volatils. 

Les analyses montrent cependant des disparités significatives au sein des profils de gestion. En excluant les 10 % des meilleures et des moins bonnes performances, les rendements des profils prudents varient entre 3,23 % et 7,71 %, les équilibrés entre 3,16 % et 9,75 %, et les dynamiques entre 3,73 % et 11 %.