Mise en place d’un test à blanc pour évaluer la gestion des crises bancaires en Europe

Appelé un « dry run », le Conseil de résolution unique (CRU) va organiser un exercice de simulation de faillite bancaire grandeur nature. Cela permettra de tester en conditions réelles la gestion des crises en Europe. Les récentes faillites de Credit Suisse et de la Silicon Valley Bank montrent que ces événements ne sont pas simplement théoriques.

Concrètement, il s’agira de mettre en scène la chute fictive d’une grande banque systémique aux ramifications internationales. Avec la participation notamment de partenaires américains et britanniques, l’objectif sera d’analyser et de renforcer la réactivité des autorités face à une crise potentielle.

Ce « dry run » se veut différent des traditionnels « stress tests » menés par la BCE. En effet, ce test concerne uniquement les autorités et non pas les banques. Par ailleurs, les résultats ne seront pas rendus publics. Le moindre détail sera étudié que se soit en vérifiant la coordination des institutions en situation d’urgence, jusqu’à des détails pratiques comme la disponibilité des contacts internationaux de nuit.

Pour l’heure encore peu médiatisé, le CRU est intervenu seulement deux fois (Banco Popular en 2017, Sberbank Europe en 2022), mais affirme que cette rareté témoigne de l’efficacité du système bancaire européen.